企业信用贷款管理办法企业信用等级企业信用评级网

  • 2022-09-03
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企业信用贷款管理办法企业信用等级企业信用评级网

【发布者】

【发布号】商东发[2013]337号

【发布日期】2013年9月18日

各省、自治区、直辖市、计划单列市及商务主管部门:

为进一步完善融资租赁企业监管体系,提高融资租赁行业监管水平,规范融资租赁企业经营行为,防范行业风险,促进融资租赁健康有序发展行业方面,根据相关法律法规,制定了《融资租赁行业》。 《租赁企业监督管理办法》已经2013年第七次部长会议审议通过,现印发给你们,自2013年10月1日起施行。

2013 年 9 月 18 日

融资租赁企业监督管理办法

第 1 章一般规则

第一条 为促进我国融资租赁业健康发展,规范融资租赁企业经营行为,防范经营风险,根据《合同法》、《物权法》,制定本文件、《公司法》等法律法规及相关规定。方法。

第二条本办法所称融资租赁企业,是指按照有关规定从事融资租赁业务的企业。

本办法所称融资租赁业务,是指出租人根据承租人对出卖人的选择,向出卖人购买租赁物,并将租赁物提供给承租人的交易活动。使用,承租人支付租金。

融资租赁直接服务实体经济,在促进装备制造业发展、中小企业融资、企业技术升级改造、设备进出口、商品流通等方面发挥着重要作用。重要的手段。

第三条融资租赁企业应当具备与其业务规模相适应的资产规模、资金实力和风险管控能力。外国投资者申请设立融资租赁企业,还必须遵守有关外商投资的规定。

第四条 融资租赁企业应当配备具有金融、贸易、法律、会计等专业知识、技能和工作经验的人员,并具有良好的工作记录,融资租赁年限不少于三年、租赁业务或金融机构 具有经营管理经验的总经理、副总经理、风控主管等高管。

第五条融资租赁企业开展经营活动,应当遵守中华人民共和国法律、法规、规章和本办法的规定,不得损害国家利益和社会公共利益。

第六条在全国范围内对融资租赁企业实施监督管理。省级商务主管部门负责对本行政区域内的融资租赁企业进行监管。

本办法所称省级商务主管部门是指省、自治区、直辖市、计划单列市和商务主管部门。

第七条鼓励融资租赁企业通过直接租赁等方式提供租赁服务,提升资产管理综合能力,开展专业化、差异化经营。

第二章业务规则

第八条融资租赁企业可以通过直接租赁、租赁、杠杆租赁、联合租赁等方式开展融资租赁业务。

第九条融资租赁企业应当以融资租赁等租赁业务为主营业务,开展租赁物的购买、租赁物残值的处置和维修、租赁的咨询和担保等业务。交易、三方机构转让、接受租赁押金等经审批部门批准的业务。

第十条融资租赁企业应当以所有权明确、真实存在并享有收益权的租赁物为基础开展融资租赁业务。

金融租赁企业不得从事吸收存款、发放贷款等金融业务。未经有关部门批准,金融租赁企业不得从事同业拆借等业务。严禁融资租赁企业以融资租赁的名义进行非法集资活动。

第十一条 融资租赁企业进口租赁物涉及配额、许可证等管理的企业信用贷款管理办法企业信用等级企业信用评级网,租赁物的购买方或者产权所有人应当按照有关规定办理相关手续。 .

融资租赁企业在经营过程中涉及外汇管理事项的,应当遵守国家有关外汇管理的规定。

第十二条融资租赁企业应当按照有关规定建立健全财务会计制度,真实记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。

第十三条融资租赁企业应当建立健全内部风险控制制度,形成完善的风险资产分类管理制度、承租人信用评估制度、事后回收处置制度、风险预警机制等。

第十四条为控制和降低风险,融资租赁公司应当对融资租赁项目进行认真调查,充分考虑和评估承租人的持续支付租金能力,采取多种方式降低违约风险,加强融资租赁项目的管理。项目检查和后期管理。

第十五条融资租赁企业应当建立管理制度。融资租赁企业对承租人为关联企业的交易进行表决或决策时,相关人员应当回避。

企业信用贷款管理办法

融资租赁企业向关联厂商采购设备时,相关设备的结算价格不得明显低于该厂商向第三方销售的价格或同批次设备的价格。

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第十六条融资租赁企业的资产应当单独管理上海信用贷款,单独设立账户。融资租赁企业与承租人应当就融资租赁业务相关的担保、保险等事项充分约定,以维护交易安全。

第十七条融资租赁企业应当加强对重点承租人的管理,控制单一承租人和承租人为关联方的业务比例,注意防范和分散业务风险。

第十八条根据国家法律,租赁物权属应当登记,融资租赁企业必须依法办理相关登记手续。租赁物不属于需要登记的财产类别的,鼓励融资租赁企业在商务主管部门指定的系统中进行登记,以表达租赁物的所有权。

第十九条是能够发挥经济功能并产生可持续经济利益的财产。融资租赁公司在开展业务时,应注意加强风险防控。

第二十条融资租赁企业不得接受承租人无权处分、已经抵押、查封扣押或者其他权属存在瑕疵的经营性财产。

融资租赁企业在签订协议前,应当对租赁物发票、采购合同、登记证、付款凭证、产权转让凭证等证明材料进行审核,确认所有权关系。

第二十一条融资租赁企业应当充分考虑和客观评估资产价值,收购价格应当以不违反会计准则的合理定价基础为基础,不得以低价低价收购。价格高。

第二十二条融资租赁企业的风险资产不得超过总净资产的10倍。

第二十三条融资租赁企业应当严格按照国家有关规定按时缴纳各项税款,严禁将非融资租赁业务作为融资租赁业务偷税漏税。

第三章监督管理

第二十四条和省级商务主管部门依照法律、法规、规章和有关规定履行监督职责。

各级商务主管部门在履行监督职责过程中,应当依法加强管理,对其知悉的企业商业秘密应当严格保密。

第二十五条省级商务主管部门应当通过多种方式加强对融资租赁企业的监督管理,持续监测企业经营状况和经营风险;加强监管队伍建设,配置相关人员,加强业务培训,提高监管水平。

第二十六条省级商务主管部门应当建立重大情况通报机制、风险预警机制和应急处置机制,及时有效应对融资租赁行业突发事件。

第二十七条省级商务主管部门在日常监管中,重点对融资租赁企业有无吸收存款、放贷等违法行为进行严格监督管理,一经发现,应及时向有关部门报告。部门和报告。

第二十八条省级商务主管部门应当定期分析企业占比、风险资产占比、单一承租人业务占比、租金等关键指标。重点关注相关指标高、潜在经营风险较大的企业。

商务主管部门可根据工作需要委托协助了解相关情况。

第二十九条省级商务主管部门应当在每年6月30日前书面报告本行政区域内上一年度融资租赁企业的发展和监管情况。如果发现重大问题,应立即报告。

第三十条:建立健全《全国融资租赁企业管理信息系统》,运用信息技术,了解、监督和管理融资租赁企业的经营活动、内部控制和风险状况,改进融资租赁经营企业。管理水平和风险控制能力。

第三十一条融资租赁企业应当按照规定使用全国融资租赁企业管理信息系统,及时、如实填写相关资料。每季度结束后15个工作日内,填写上一季度的经营统计和简要说明;每年4月30日前填写上年度经营统计及说明,并提交经审计机构审计的上年度财务会计报告(附注)。

第三十二条融资租赁企业变更名称、搬迁、增减、变更组织形式、调整的,应当事先通知省级商务主管部门。涉及上述变更的外商投资企业,应按有关规定办理审批、备案等相关手续。

融资租赁企业应在办理工商变更登记手续后5个工作日内登录全国融资租赁企业管理信息系统修改上述信息。

第三十三条商务主管部门要重视发挥作用,鼓励积极开展行业培训、从业人员资格认定、理论研究、纠纷调解等活动企业信用贷款管理办法,支持加强行业自律并依法维护行业权益,配合主管部门进行行业监督管理,维护公平有序的市场竞争环境。

第三十四条融资租赁企业违反我国有关法律、法规、规章和本办法有关规定的,按照有关规定处理。

第四章附则

第三十五条 本办法由负责人解释。

第三十六条 本办法自2013年10月1日起施行。

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